지난해 개인이 가입하는 연금저축 상품의 수익률이 플러스(+)로 전환했다. 연금저축펀드 수익률이 개선된 영향이다. 연금저축펀드를 빼면 연금저축 수익률은 저축은행 예금 수익률보다는 낮았다. 금융감독원은 이런 내용을 담은 2019년 연금저축 운용현황 분석 결과를 3일 공개했다. 지난해 연금저축 상품들의 수수료 차감후 수익률은 3.05%였다. 한 해 전 -0.44%에서 플러스로 전환한 것이다. 증권사에서 판매하는 연금저축펀드 수익률이 급등한 영향이 컸다. 연금저축펀드 수익률은 주식시장 변동에 따라 크게 변동한다. 지난해 상품별 수익률은 연금저축펀드가 10.5%로 가장 높았다. 지난해 코스피 지수가 7.67% 급등한 영향이다. 그다음으로 연금저축신탁 수익률이 2.34%였고, 연금저축보험은 생명보험이 1.84%, 손해보험이 1.5%였다. 2018년에는 연금저축펀드 수익률이 -13.86%를 기록하면서 전체 연금저축의 수익률이 마이너스(-)로 내려갔다. 지난해 수익률이 플러스로 돌아섰다지만, 펀드를 제외한 다른 상품들은 저축은행 1년 만기 예금 수익률(2.43%)보다 낮았다. 지난해 말 연금저축 적립금은 143조4천억원으로, 전년(135조2천억원)보다 6.1%(8조2천억원
(조세금융신문=곽호성 기자) NH투자증권 100세시대연구소는 2일 ‘30대는 생애자산관리의 맥점(脈點)’, ‘30대를 위한 자산관리 원칙 SMART 하라’ 및 ‘파이어(FIRE)족을 꿈꾸는 미국의 30대’를 담은 30대를 위한 자산관리 특집 ‘THE100리포트 62호’를 내놓았다고 밝혔다. THE100리포트는 NH투자증권 100세시대연구소에서 매월 내놓는 리서치자료다. 행복한 100세시대를 위한 생애자산관리 및 100세시대 트렌드 등 여러 주제를 연구한다. THE100리포트 62호는 NH투자증권 전국 영업점이나 NH투자증권 홈페이지에서 볼 수 있다. 이번 62호의 첫 번째 리포트인 ‘30대는 생애자산관리의 맥점(脈點)’에선 여러 통계자료를 통해 30대 가구경제 현황과 문제점을 보고 균형 잡힌 자산관리 중요성을 강조했다. 두 번째 리포트 ‘30대를 위한 자산관리 원칙 SMART 하라’에선 30대의 자산형성과 자산관리를 위한 5가지 원칙(Save 저축, Medium 중위험·중수익, Asset allocation 자산배분, Retire plan 3층연금, Tax saving 절세상품)에 대해 설명했다. 마지막 리포트인 ‘파이어(FIRE)족을 꿈꾸는 미국의 30대’
(조세금융신문=곽호성 기자) 삼성자산운용은 30일 국내외 ETF에 분산투자하는 생애주기 펀드(TDF)인 ‘삼성 ETF TDF’시리즈를 내놓는다고 밝혔다. 이번에 나오는 펀드는 ‘삼성 ETF TDF2035’와 ‘삼성 ETF TDF2050’다. 투자자는 삼성증권에서 가입할 수 있다. TDF(Target Date Fund)란 투자자의 은퇴시점을 타깃데이트로 잡고 미리 정한 생애주기에 맞춰 자동 자산배분 프로그램(Glide Path)에 따라 포트폴리오를 조정하는 자산배분 펀드다. 가입자 생애주기를 반영한 글라이드패스에 맞춰 전략적으로 자산별 투자비중이 조절된다. 따라서 투자자가 포트폴리오를 생각할 필요가 없다. 삼성 ETF TDF 시리즈는 은퇴 예상 시점에 따라 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055로 짜여 있는 6개의 펀드와 ‘삼성 ETF TDF 펀드[채권혼합-재간접형]’까지 총 7개 펀드로 구성돼있다. 채권혼합-재간접형은 라인업 중 가장 낮은 투자위험등급을 갖고 있는 펀드다. 자산별 투자비중은 주식 약 37%, 채권 약 58%, 대체 약 5%다. 삼성 ETF TDF의 특징은 국내외 ETF를 편입한 글로벌 분산 포트폴리오를 가지고 인덱스 기
(조세금융신문=곽호성 기자) 미래에셋자산운용은 리츠(REITs)와 부동산펀드에 투자해 배당으로 얻는 인컴 수익과 변동성 매매를 통한 자본차익을 함께 추구하는 ‘미래에셋밸런스리츠부동산펀드’를 출시한다고 23일 밝혔다. 미래에셋밸런스리츠부동산펀드는 과거 주가 흐름과 금리 움직임, 배당금을 기초로 모델을 구성한다. 투자대상의 적정 자산가격과 실제 거래되는 주가 간 괴리가 생길 때 고평가된 자산을 팔고 저평가된 자산은 사는 변동성 매매전략을 쓴다. 리츠는 기대 배당수익에 따라 주가 흐름이 결정되고 일정 범위 안에서 주가가 움직이는 경향이 있다. 따라서 변동성 매매를 통해 수익 축적을 할 수 있다. 포트폴리오 편입비는 80%를 기준으로 한다. 65%에서 95%로 편입비를 조절하며 주된 투자대상은 국내 상장 리츠 및 부동산펀드다. 유동성 이슈 해소와 추가적 수익기회를 확보하기 위해 인프라펀드 및 해외 상장 리츠도 활용할 계획이다. 부동산 종목을 편입하지 않을 때에는 채권형 ETF에 투자해 인컴수익을 얻는다. 정부의 ‘공모형 부동산간접투자 활성화 방안’에 따라 내년 말까지 공모 리츠 및 부동산펀드에 3년 이상 투자하면 5000만원 한도로 3년간의 배당소득에 분리과세 혜택
(조세금융신문=김명우 기자) 슈어인베스트가 오는 21일 회원 가입한 투자자 전원에게 재테크 관련 무료 리딩 서비스를 시작한다고 밝혔다. 21일 처음 재테크에 도전하는 입문자 분들에게 투자금애 맞추어 다양한 혜택을 진행하고 있다. 소액 투자자 투자 지원금, 중액 투자자 투자 지원금, 고액 투자자 투자 지원금 형식으로 투자 리스크에 대비한 맞춤형 지원금을 지원한다. 또한 슈어인베스트는 고객 한 분, 한 분에 따라 1:1 전문 관리를 통해 개인별 투자 성향 분석으로 맞춤형 포트폴리오를 구성해 회원들에게 제공하고 있다. 위 서비스를 통해 최소한의 리스크로 최대의 수익을 낼 수 있도록 철저하게 관리해 좋은 반응을 얻고 있다. 슈어인베스트 관계자는 “재테크 서비스에 가입한 전원에게 신규회원 투자금 지원 및 문화상품권을 증정한다”고 말했다. 이어 “고객에 대해 함께 자산을 불려나가는 동반자이자 비즈니스 파트너라는 생각으로 솔직한 정보 공유를 앞으로도 꾸준히 제공할 것”이라고 덧붙였다. [조세금융신문(tfmedia.co.kr), 무단전재 및 재배포 금지]
(조세금융신문=김종태 기자) 문병욱 라미드그룹 회장이 새해를 맞이해 서울 은평구 소재 사회복지법인 은평천사원에 방문, 2000만원 상당의 후원품을 기증했다. 라미드그룹 문병욱 회장은 2016년도부터 꾸준하게 은평천사원을 방문하여 소외된 이웃들을 위해 후원을 해왔으며, 올해도 2000만원 상당의 후원품을 전달했다고 밝혔다. 올해 문 회장은 계열사 중 하나인 이천 미란다호텔의 스파플러스 온천 전시설이용권과 아이들이 좋아하는 타요, 터닝메카드, 월드환타지 캐릭터룸 숙박권을 전달했다. 이천 미란다호텔은 서울 근교 가족단위 방문객이 많은 호텔로, 미란다호텔의 스파플러스는 최상급 온천수를 사용하는 곳으로 유명하다. 1870년경 발견되어 이조 세종대왕때부터 눈병, 피부병에 효과가 있다고 소문이 나면서부터 알려지기 시작한 이천 온천수는 나트륨이 많이 함유된 단순천으로 피부병과 신경통, 부인병 등에 효능이 있다고 한다. 워터파크와 수영장, 온천 등 스파플러스에서는 물론 호텔 전 객실에서도 사용하기 때문에 객실을 이용하는 고객들의 만족도가 높다. 아동과 청소년을 돌보는 아동복지기관인 은평천사원은 라미드그룹 문병욱 회장과 꾸준한 인연을 이어오고 있다. 어려운 경기 상황에서도 소
(조세금융신문=김명우 기자) 블록체인 및 핀테크 전문 기업 두나무는 암호화폐 거래소 업비트 이용자들에게 가장 인기 높은 보조지표 순위 Top 5를 13일 공개했다. 업비트는 투자자가 암호화폐 차트 분석 시 가격 변동 패턴, 중장기적 추세 등에 대해 포괄적이고 실용적인 정보를 확인할 수 있도록 플랫폼별 특화된 차트 기능을 제공하고 있다. 지난해 PC 웹에서는 차트 분석 아이디어 공유 서비스인 트레이딩뷰 차트와 매수/매도 호가 누적 잔량을 확인할 수 있는 마켓뎁스 차트를 추가했다. 올 1월 29일에는 안드로이드와 iOS 앱에 새로운 보조지표 7개를 추가하고 차트 화면 분할 기능, 보조지표 상세값 노출, 보조지표 중복 설정 등의 신규 기능을 선보이며 차트 및 보조지표 기능을 대폭 개선했다. 두나무는 지난달 6일부터 이달 5일까지 업비트 이용자의 차트 이용 패턴을 분석한 결과 기본 보조지표인 이동평균선 외 가장 많이 설정된 보조지표는 일목균형표, 볼린저밴드, 매물대, 상대강도지수 (RSI), 이동평균수렴 (MACD) 순이라 밝혔다. 우선 일목균형표 차트는 전환선, 기준선, 후행 스팬, 선행 스팬 1, 선행 스팬 2 다섯 개의 요소로 구성돼있다. 여러 단위 기간에 대
(조세금융신문=곽호성 기자) NH투자증권은 오는 12일 오후 1시까지 신상품 ‘해외주식형 Twin-Win ELS’ 를 100억원 한도로 판매한다고 11일 밝혔다. Twin-Win ELS는 기존 일반 스텝다운 조기상환 구조에 기초자산 성과에 연동되는 만기 구조를 합친 상품이다. Twin-Win 구조의 핵심은 만기 양방향 옵션에 있다. 조기상환조건을 충족하면 사전 약속된 확정 수익을 주고 투자가 끝난다. 그렇지만 조기상환 되지 않으면 기초자산의 성과대로 수익률이 결정된다. 이 때 투자기간 동안 -50%이상 떨어진 적이 없다면 양방향 옵션에 따라 기초자산이 하락해도 수익이 생긴다. 이번에 나온 NH투자증권 ELS 19184호는 애플(Apple), 페이스북(Facebook), 넷플릭스(Netflix)를 기초자산으로 한다. 만기는 2년이며 조기상환평가 주기는 매 4개월이다. 조기상환 평가일에 최초기준가격에 비해 90%이상(6/12/18개월), 85%이상(24/30개월)이면 연 13.80%(세전) 수익을 주고 조기 상환된다. 만기(24개월) 상환될 경우에는, 기초자산 가격이 전부 최초기준가격의 100%이상이면 기초자산의 수익률만큼 수익 상환된다. 기초자산이 최초기준가격
(조세금융신문=곽호성 기자) 미래에셋대우는 다이렉트 전용 ELS를 총 100억 원 규모로 오는 14일 오후 1시 30분까지 판매한다고 10일 밝혔다. 이번에 파는 ‘제26921회 삼성전자-HSCEI-Eurostoxx50 ELS[고위험]’는 만기 3년 상품이다. 조기상환 평가일에 모든 기초자산 가격이 처음 기준가에 비해 95%(6개월), 90%(12개월), 85%(18개월, 24개월), 80%(30개월), 75%(36개월) 이상이면 연 8.5%(세전) 수익을 준다. 조기상환되지 않아도 모든 기초자산 가운데 어느 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 60% 미만으로 떨어진 적이 없으면 연 8.5%(세전)의 수익을 제공한다. 다만 기초자산 가운데 하나라도 최초기준가격의 60% 미만으로 떨어진 적이 있고 만기평가 시 모든 기초자산 중 하나라도 75% 미만이면 만기상환 조건에 따라 원금 전액 손실도 생길 수 있다. 윤상화 미래에셋대우 디지털Biz본부장은 “미래에셋대우는 고객분들이 온라인에서 소액으로도 원하는 상품을 편하게 가입해 온라인 자산관리서비스를 받을 수 있도록 하고 있다”며 “앞으로도 고객의 부담은 줄이면서 다양한 혜택을 제공하기 위해 노력할 것”이라고 말했다
(조세금융신문=곽호성 기자) 한국투자증권은 한국‧미국‧홍콩 주식 2000여 종목 대상 차액결제거래(CFD, Contract for Difference) 서비스를 10일 개시한다고 밝혔다. CFD는 투자자가 주식을 직접 갖지 않고 매수 금액과 매도 금액의 차액만 내는 장외 파생상품이다. 일정 수준의 증거금만으로 거래할 수 있어 레버리지 효과가 있고 최근 이 상품 거래를 위해 필요한 개인전문투자자 등록 기준이 낮아졌다. 이 서비스 출시와 동시에 기념 이벤트도 진행한다. 오는 3월 31일까지 한국투자증권 CFD 계좌 개설 후 일정 금액 이상 매매한 개인전문투자자 고객에게 현금 10만원을 준다. 또 같은 기간 동안 개인전문투자자 등록 고객에게 모바일 상품권을 증정한다. CFD 계좌 개설과 개인전문투자자 등록은 한국투자증권 영업점에서 할 수 있다. [조세금융신문(tfmedia.co.kr), 무단전재 및 재배포 금지]
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