(조세금융신문)보유 금융자산의 규모가 커질수록 상속 및 증여에 대한 관심이 높다는 조사 결과가 나왔다.
삼성생명은 14일, 삼성패밀리오피스와 삼성FP센터에서 서비스를 받은 고객 1천500명의 상담 내용 등을 분석한 결과 금융자산이 30억원을 넘는 초부유층일수록 상속 및 증여에 관한 상담을 가장 선호하는 것으로 나타났다고 밝혔다.
반면 금융자산이 30억원 미만인 고객은 주식이나 채권 등 금융상품 투자에 더 많은 관심을 보이는 것으로 조사됐다.
저금리에도 불구하고 이들의 금융자산 중 비중이 가장 높은 것은 예금이었다.
구체적으로 초부유층 고객의 자산 비중은 예금이 38%로 가장 높았고, 주식 및 채권이 36%였다. 일반 부유층 고객의 자산은 예금이 54%로 절반 이상을 차지했다. 이어 보험이 18%, 주식 및 채권이 17%였다.
삼성생명 관계자는 “초부유층이 자산의 증식보다 상속, 증여를 통한 가업 승계에 관심을 보이는 반면 일반 부유층은 투자를 통한 자산 증식에 더 관심이 높다는 반증”이라고 말했다.
< 금융자산 규모별 부유층 관심 사항 >
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상속/증여 | 금융투자 | 부동산투자 | 종합소득세 | 기타 |
100억 이상 | 47% | 28% | 3% | 10% | 12% |
50∼100억 | 41% | 20% | 9% | 10% | 20% |
30∼50억 | 34% | 19% | 11% | 10% | 26% |
10∼30억 | 28% | 29% | 14% | 9% | 20% |
10억 미만 | 18% | 38% | 18% | 8% | 18% |
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